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はじめに―相続不動産と税金の関係を正しく理解する

相続によって不動産を受け継ぐことは、多くの方にとって人生における大きな出来事です。しかし、その喜びや安心感とともに、気になるのが「税金」の問題ではないでしょうか。

相続した不動産には、相続税をはじめとするさまざまな税金がかかります。また、その後の活用方法によって、発生する費用や税負担は大きく変わってきます。

私たち「住宅のマイスター日進・名東店」は、大手ハウスメーカーで27年間の実績を持つ代表をはじめ、延べ7,200組以上の住宅相談に携わってきた経験と専門知識を活かし、家づくりだけでなく不動産全般のご相談にも対応しています。

特定のメーカーや不動産会社に属さない中立的な立場だからこそ、お客様の利益を最優先に考えたアドバイスが可能です。相続不動産についても、売却・活用・維持といったあらゆる選択肢のメリットとデメリットを包み隠さずお伝えし、後悔のない決断をサポートします。

本記事では、相続不動産にかかる税金の基礎知識から、放置することのリスク、そして賢い活用方法まで、初心者の方にもわかりやすく解説していきます。相続した不動産をどうすべきか迷っている方、税金の負担を少しでも抑えたい方は、ぜひ最後までお読みください。

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第1章―相続不動産を放置することの金銭的リスクとは

「後回し」が招く想定外の出費

相続した不動産について、すぐに結論を出せない方は少なくありません。「いつか考えよう」「今は忙しいから」と先延ばしにしてしまう気持ちもよくわかります。

しかし、この「後回し」こそが、予想外の金銭的リスクを生み出す大きな原因なのです。

たとえば、天白区で親御さんから相続した空き家をそのままにしているAさんのケース。相続登記も済ませ、とりあえず名義変更は完了したものの、その後の活用については「落ち着いたら考えよう」と保留にしていました。

ところが1年後、固定資産税の納税通知書を見て驚きました。予想以上の金額だったのです。空き家であっても税金は容赦なく発生し続けます。さらに、近隣からの苦情もあり、草刈りや簡単な修繕に年間数十万円の維持費がかかることに気づきました。

固定資産税と都市計画税は待ってくれない

相続した不動産を所有している限り、固定資産税や都市計画税は毎年必ず発生します。たとえ空き家で誰も住んでいなくても、収益を生んでいなくても、納税義務は続くのです。

一般的に、住宅用地には固定資産税の軽減措置があります。土地の上に建物が建っている場合、200平方メートルまでの部分については固定資産税が6分の1に、都市計画税が3分の1に軽減されるのです。

しかし、建物の管理が行き届かず「特定空家」に指定されてしまうと、この優遇措置が適用されなくなります。つまり、税負担が一気に数倍に跳ね上がる可能性があるということです。

管理コストと資産価値の低下

税金だけではありません。空き家を放置すると、建物の劣化が急速に進みます。人が住まない家は傷みやすく、雨漏りやシロアリ被害、カビの発生などが起こりやすくなります。

こうした状態が続けば、いざ売却しようと思ったときに大幅な値下げを余儀なくされたり、解体費用がかさんだりすることになります。結果として、本来得られたはずの資産価値を大きく損なってしまうのです。

さらに、空き家は防犯上のリスクも高まります。不審者の侵入や不法投棄、場合によっては放火などの犯罪に巻き込まれる可能性もゼロではありません。

私たちがお客様にいつもお伝えしているのは、「相続した不動産は、早めに方向性を決めることが、結果的に最も経済的で安心できる選択になる」ということです。

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第2章―相続不動産に関わる主な税金と費用を知る

相続税の基本的な仕組み

相続が発生した際、まず頭に浮かぶのが相続税でしょう。ただし、すべてのケースで相続税が発生するわけではありません。

相続税には基礎控除額があり、「3,000万円+600万円×法定相続人の数」までは非課税です。たとえば、相続人が配偶者と子ども2人の計3人であれば、基礎控除額は4,800万円になります。相続財産の総額がこれ以下であれば、相続税はかかりません。

しかし、不動産は評価額が高くなりやすいため、基礎控除を超えるケースも少なくありません。特に、都市部の土地や複数の不動産を相続した場合は注意が必要です。

不動産取得税は意外と見落としがち

相続によって不動産を取得した場合、基本的に不動産取得税はかかりません。これは相続が「無償での所有権移転」とみなされるためです。

ただし、相続後にその不動産を売却したり、贈与を受けたりした場合は、別途税金が発生する可能性があります。このあたりの違いを正しく理解しておくことが大切です。

固定資産税と都市計画税の継続的な負担

先ほども触れましたが、相続した不動産を所有し続ける限り、固定資産税と都市計画税は毎年発生します。

固定資産税は、固定資産税評価額に対して標準税率1.4パーセントが課されます。都市計画税は市街化区域内の土地・建物に対して最大0.3パーセントが課されます。

たとえば、評価額2,000万円の土地を相続した場合、年間で約30万円から40万円程度の税負担が続くことになります。これは決して小さな金額ではありません。

売却時にかかる譲渡所得税

相続した不動産を売却する場合、譲渡所得税が発生することがあります。譲渡所得税は、売却価格から取得費や譲渡費用を差し引いた利益に対して課税されます。

所有期間が5年以下の場合は短期譲渡所得として約39パーセント、5年超の場合は長期譲渡所得として約20パーセントの税率が適用されます。

ただし、相続した不動産の場合、被相続人が所有していた期間も通算されるため、多くのケースで長期譲渡所得として扱われます。

また、相続した自宅を売却する場合には、一定の条件を満たせば3,000万円の特別控除が受けられる特例もあります。こうした制度を上手に活用することで、税負担を大きく軽減できる可能性があるのです。

解体費用とその他の諸経費

古い建物が建っている土地を活用する場合、解体が必要になることもあります。解体費用は建物の構造や規模によって異なりますが、木造住宅で1坪あたり3万円から5万円程度、30坪の家であれば100万円から150万円程度が目安です。

さらに、建物の中に残された家財の処分費用、測量費用、登記費用など、さまざまな諸経費が発生します。これらをトータルで考えると、予想以上の出費になることも珍しくありません。

私たちは、こうした費用の見積もりから業者選びまで、お客様の立場に立ってサポートしています。不当に高い費用を請求されることがないよう、複数の業者を比較検討し、適正価格でのサービス提供を実現します。

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第3章―相続不動産の3つの選択肢とそれぞれの特徴

相続した不動産をどうするか。大きく分けると、「売却する」「活用する」「そのまま維持する」の3つの選択肢があります。それぞれにメリットとデメリットがあり、お客様の状況や目的によって最適な選択は異なります。

選択肢1―売却して現金化する

相続した不動産を売却する最大のメリットは、すぐに現金化できることです。固定資産税などの維持費用もかからなくなり、管理の手間からも解放されます。

たとえば、遠方に住んでいて現地まで管理に行くのが難しい方や、相続人が複数いて分割しやすい形にしたい方には、売却が適しています。

ただし、売却には譲渡所得税がかかる可能性があること、売却のタイミングによっては希望価格で売れないこともあることは理解しておく必要があります。

私たちは、「土地を売りたいけど不安」というお客様のために、複数の不動産会社の査定を比較し、最も有利な条件での売却をサポートします。営業マンの都合ではなく、お客様にとって本当に納得できる取引を実現することが私たちの使命です。

選択肢2―賃貸や駐車場として活用する

立地条件が良ければ、賃貸住宅や駐車場として活用することで、安定した収入を得られる可能性があります。固定資産税の負担も、家賃収入から賄うことができます。

30代のBさんは、名東区で相続した実家を賃貸住宅としてリフォームし、月々の家賃収入を得ています。初期投資としてリフォーム費用がかかりましたが、長期的に見れば資産を有効活用できていると満足されています。

ただし、賃貸経営には入居者募集や建物管理、クレーム対応など、さまざまな手間がかかります。また、空室リスクや修繕費用の発生も考慮しなければなりません。

私たちは、「土地を活かす前に、なぜ活かすかを整理していますか?」とお客様に問いかけます。活用する目的や期待する収益を明確にした上で、本当にその選択が最適なのかを一緒に考えます。

賃貸経営に必要なリフォームについても、中立的な立場から複数の業者を比較し、適正な価格とプランをご提案します。

選択肢3―自分や家族が住む、または建て替える

相続した土地に新しく家を建てたり、既存の建物をリフォームして住んだりする選択肢もあります。

50代のMさんご家族は、相続した実家の隣地を活用し、二世帯住宅を建てました。親御さんの介護もしやすく、家族の絆も深まったと喜ばれています。

また、20代のSさんは、実家横の立地を活かして新居を建て、「バランスよく配置した理想の我が家です」と満足されています。

このように、相続した土地を自分たちの住まいとして活用することで、住宅購入費用を抑えられるメリットがあります。

ただし、建て替えには解体費用や新築費用がかかります。また、既存の建物をリフォームする場合も、構造や築年数によっては想定以上の費用がかかることがあります。

私たちは、家づくりと不動産の両方に精通しているからこそ、資金計画から土地の法規制、建築プランまで、トータルでサポートできます。住宅ローンの審査や適正予算診断も含め、無理のない計画をご提案します。

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第4章―中立的な相談窓口だからこそ提供できる価値

特定の業者に縛られない自由なアドバイス

インターネットやSNSには不動産や税金に関する情報があふれていますが、玉石混交で何が正しいのか判断が難しいのが現実です。

また、不動産会社や建築会社の営業マンは、当然ながら自社に有利な提案をします。それ自体は悪いことではありませんが、お客様が本当に知りたいのは「比較して選ぶための本音の情報」ではないでしょうか。

私たちは特定のハウスメーカーや不動産会社に属していないため、お客様の立場で中立的なアドバイスができます。メリットだけでなく、デメリットやリスクも包み隠さずお伝えします。

複数の選択肢を同時に検討できる強み

相続不動産の悩みは、単に「売るか活用するか」だけでは終わりません。売却後に新居を探すのか、相続した土地に新しく建てるのか、リフォームして住むのか。選択肢は多岐にわたります。

私たちは、これらすべてのプロセスを一箇所でサポートできる体制を整えています。

たとえば、相続した土地を売却して新しい土地を購入し、そこに理想の家を建てたいという場合。土地の売却から新しい土地探し、住宅ローンの相談、建築会社の選定まで、すべてをワンストップでサポートします。

30代のHさんご家族は、「予算内で土地も購入して夢のマイホームを手に入れました!」と喜ばれています。これは、初期段階から資金計画を正確に立て、全体の費用をコントロールできた結果です。

豊富な経験に基づく実践的なアドバイス

私たちの代表は、大手ハウスメーカーで最年少店長として組織を牽引し、累計7,200組の住宅相談に携わってきました。さらに、自らも3回のマイホーム建築を経験しています。

この「お客様側」と「提供者側」の両方の視点を持っているからこそ、営業トークの裏側や業界の仕組みを熟知しており、お客様が損をしないためのアドバイスができるのです。

相続不動産についても、税金や費用の面だけでなく、法規制や建築目線でのポテンシャル、将来的な資産価値の見通しなど、多角的な視点から最適な選択肢をご提案します。

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第5章―後悔しないために今すぐ始めるべきこと

まずは現状を正確に把握する

相続した不動産について、まず行うべきは現状の正確な把握です。

不動産の所在地や面積、建物の状態、固定資産税評価額、周辺の相場など、基本的な情報を整理しましょう。登記簿謄本や固定資産税の納税通知書を手元に準備しておくと、相談もスムーズです。

また、相続人が複数いる場合は、それぞれの意向を確認することも大切です。後々のトラブルを避けるためにも、早めに話し合いの場を持ちましょう。

専門家に相談して選択肢を広げる

相続不動産の活用方法は、一つではありません。売却、賃貸、建て替え、リフォーム、駐車場経営など、さまざまな選択肢があります。

しかし、どの選択肢が自分に合っているのかは、専門的な知識がないと判断が難しいものです。税金や費用の面でも、知らないと損をすることが多くあります。

私たちのような中立的な相談窓口を活用することで、偏りのない情報を得られ、選択肢を広げることができます。相談は無料ですので、気軽にお問い合わせください。

資金計画は慎重に、でも前向きに

相続した不動産を活用する場合も、売却して新居を構える場合も、資金計画は非常に重要です。

「住宅ローンの審査は通ったけど、返済が不安」という方は少なくありません。私たちは、適正予算診断を通じて、無理のない返済計画をご提案します。

相続に伴う税負担や売却益、活用にかかる費用なども含めて、トータルで資金計画を立てることが、後悔しない選択につながります。

解体やリフォームは信頼できる業者選びから

古い建物の解体やリフォームを検討する場合、業者選びが成功の鍵を握ります。

私たちは、業者選びから費用の見積もり、補助金の活用まで、一貫してサポートします。不当に高い費用を請求されることがないよう、複数の業者を比較検討し、お客様にとって最適な提案を見つけます。

解体後の土地活用や新築についても、スムーズに次のステップに進めるよう伴走します。

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おわりに―中立的なパートナーとして、あなたの選択を支えます

相続した不動産にかかる税金や費用について、本記事では基礎知識から実践的なアドバイスまでお伝えしてきました。

最も重要なのは、「後回しにしないこと」そして「中立的な専門家に相談すること」です。

相続不動産の活用、売却、維持の選択は、あなたの財産状況やライフプランに直結します。その判断を誤ると、不要な税金を支払ったり、不動産の価値を損なったりするリスクがあります。

私たち「住宅のマイスター日進・名東店」は、27年間で培った経験と専門知識を活かし、お客様の立場に立った中立的なアドバイスを提供します。

家づくりも不動産も、まるごと無料で相談できる窓口として、あなたの不安や疑問を解消し、納得できる選択肢にたどり着くまで伴走します。

メリットもデメリットも包み隠さずお伝えし、あなたにとって最善の道を一緒に見つけましょう。

相続した不動産のことでお悩みなら、まずは私たちにご相談ください。後悔のない賢い選択を、一緒に実現しましょう。

住宅のマイスター日進・名東店

TEL: 052-808-5551(住宅紹介部門)
公式インスタグラム: @masterofhousing(日進・名東店)

資料請求・メールフォーム・LINEでの無料相談も承っております。お気軽にお問い合わせください。

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